www.91视频com_国产中文字幕视频_免费观看视频91_亚洲国产日韩综合久久精品app_国产网址视频_一区二区三区四区久久

您所在的位置:首页 > 内控百科 >内控问答

金融机构如何识别客户身份

按照反洗钱法的相关规定,在两类情形下金融机构应当识别受益人的身份:一是人身保险合同或信托合同的受益人不是客户本人,即人身保险合同的受益人包括投保人以外的人,信托合同的受益人包括委托人以外的人;二是金融机构与客户建立其他金融业务关系时,存在最终控制交易或享有交易利益的人。

有时除了首次交易识别客户身份,金融机构还需重新识别客户身份。这是金融机构审慎经营的内在要求,它表明客户身份识别是一个持续的过程,并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。金融机构与客户的业务关系持续过程中,客户的身份信息和其他有关情况可能发生变化,金融机构需要及时发现这些变化,并根据这些变化调整对客户及其交易的风险认知程度,以确保每笔交易符合客户的交易习惯及其风险偏好,以确??梢山灰椎氖侗鸾⒃诮衔煽康幕≈稀M?,即使客户的身份信息和其他有关情况并未发生变化,但由于客户的交易行为及其风险偏好发生明显变化或出现异常,金融机构也应当重新识别客户身份,以确认有关交易是否可疑,原有的代理关系或受益关系是否已经发生变化。

如果需要通过第三方进行身份识别,金融机构应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。同时金融机构在进行客户身份识别,认为必要时,也可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

上一篇:洗钱活动的主要特征

下一篇:内部控制能带来什么好处?

因为专注所以专业,做您满意的内控管理服务商!

主站蜘蛛池模板: 激情偷乱人伦小说视频在线 | 国产99久久九九精品无码 | 久久精品国产亚洲香蕉 | 毛片啪啪啪 | 欧美人与动牲交xxxxbbbb | 可以看毛片的网址 | 四虎网址在线 | 国产伦久视频免费观看视频 | 正在播放久久 | 久草中文在线视频 | 1级a的观看视频 | 亚洲国产精品一区二区久久 | 国产福利小视频在线播放观看 | 熟妇人妻va精品中文字幕 | 京东热在线观看 | 高清性色生活片免费视频软件 | 欧美特黄一免在线观看 | 毛片资源站 | 国产精品自产拍高潮在线观看 | 国产精品久久久久毛片 | 高潮毛片无遮挡高清免费视频 | 四虎影视在线播放 | 亚洲精品国产综合久久一线 | 成人网18视频网站 | 精品女厕沟底拍撒尿 | 久久久久久久综合狠狠综合 | 2021国内精品久久久久久影院 | 色播99| 一级毛片无遮挡免费全部 | 草久视频| 久久成人永久免费播放 | 性视频福利在线看 | 亚洲欧美综合国产不卡 | 亚洲综合国产一区在线 | 亚洲精品久久久久久动漫器材一区 | 亚洲精品久久久久久动漫 | 欧美在线色视频 | 国产成人久久久精品一区二区三区 | 精品国产一区二区三区四区色 | 香蕉久久夜色精品国产 | 99国产精品自在自在久久 |